После продажи крипты через P2P заблокировали карту

18.12.2025

Продавал крипту через P2P: шесть переводов от разных людей за неделю на общую сумму 180 тысяч. Банк ограничил карту и запросил пояснения по операциям.

Что писать в ответ и чем это может закончиться.

20.12.2025

Отвечать надо письменно и по существу: описать характер операций, приложить скриншоты сделок с площадки с датами и суммами, указать источник происхождения средств.

Важно: не молчать и не отвечать «это личные переводы». Несовпадение объяснения с картиной операций — худший вариант.

21.12.2025

И примите как данность: шесть входящих от разных физлиц за неделю — это ровно тот профиль, который автоматика помечает. Дело не в крипте как таковой, а в схеме поступлений.

После разблокировки банк, скорее всего, попросит вас закрыть счёт. Это его право.

23.12.2025

На будущее, если продолжаете: разделяйте счета, не смешивайте зарплатную карту с этими операциями, снижайте количество контрагентов и не выводите суммами, кратными круглым числам.

И будьте готовы к тому, что рано или поздно повторится: это системный риск такого способа вывода, а не разовая неудача.

20.03.2026

Написал пояснение со скриншотами всех сделок. Карту разблокировали через 41 день. Через месяц банк прислал уведомление о расторжении договора обслуживания.

Второй банк, куда я перевёл зарплату, счёт открыл нормально. Но осадок и полтора месяца без основной карты — это цена, которую я в расчёт не закладывал.