Отец умер, остался брокерский счёт: как получить активы

Порядок такой. Нотариус открывает наследственное дело, делает запрос брокеру, брокер даёт справку о составе портфеля и стоимости на дату смерти. Эта справка и есть оценка для нотариуса.

Через шесть месяцев вы получаете свидетельство о праве на наследство, с ним идёте к брокеру, и он переводит бумаги на ваши счета — их нужно открыть заранее.

Важно: до вступления в наследство счёт заблокирован, и продать ничего нельзя, даже если рынок падает. Это часто становится неприятным сюрпризом.

И бумаги делятся пропорционально долям, а не «эти тебе, эти мне», — если хотите иначе, оформляется соглашение о разделе наследства.

Уточните у брокера, есть ли у него внутренняя процедура и какие именно документы он принимает. У части брокеров требуется личное присутствие наследников.

И проверьте, нет ли на счёте маржинальных позиций: они могут быть принудительно закрыты, и наследство уменьшится.